OTOMATİK ÇÖZÜMLER:
Faydaları
1. İşlemlerin izlenmesi
2. Liste(lerin) filtrelenmesi
3. Bildirimlerin Otomasyonu
4. Denetim Kolaylığı
Fonksiyonları:
■ İşlemlerin izlenmesi ve şüpheli faaliyetleri gösterebilecek anormalliklerin tespiti
■ 12 aylık (1 yıllık) verilerin toplanması ve müşteri profilinin (risk profilinin) oluşturulması,
■ Eş grup profilinin oluşturulması (peer grup analizi),
■ Uyarıların çalışanlara atanması, yönlendirilmesi, onaya sunulması,
■ ŞİB'lerinin otomatik olarak hazırlanması ve MİB gönderilmesi,
■ Raporlama yapılması ve iststistiki tabloların hazırlanması,
■ Risk parametreleri ayarlaması suretiyle işlemlere ve müşteri tipine göre farklı uyarılar üretilmesi.
Parametreleri ayarlamak- risk uyarılarını ayarlamak:
Neden ? Sınırlı Kaynak-Sınırlı Personel !!!
Örnek Risk Ayarlaması:
1. Skalayı yükseltmek: 60---80 çıkar
2. Miktarı yükseltmek: 50.000 Dolar ---90.000 Dolar çıkar
Satın Alma Kriterleri:
1. Uygulamanın kullanım kolaylığı
2. Kolay veri entegrasyonu
3. İç kaynaklarla sistemin/sistemlerin ne derecede desteklenebileceği
4. Donanım ve yazılım desteği ile kullanıcı tatmini
5. Fiyat
Dış Firmaya Bağımlılık Riski:
Dış firmaya bağlı-bağımlı olmak iş süreçlerini etkileyebilir, operasyonel riske maruz bırakabilir.
Niye Otomatik Çözümler ?
1. SGA tespit etmek için
2. Uyum ve yükümlülüğü yerine getirmek için
3. Etkinliği ve verimliliği arttırmak için.
Data Kalitesi: Çok Önemlidir !!!
- Data Kalitesi: tam, hatasız ve uygun olması gerekir
- Data kalitesinden ortaya çıkan zayıflıklar veya problem sonuçları erkenden düzeltilmelidir.
2. Sahte negatif oluşmasına neden olmaktadır.
3. Sahte Negatifler: kuruluşun itibarına zarar vermektedir-Ambargolu ülkeye işlem yapılması gibi.
Amaç:
Düşük hatalı uyarı almak, yüksek hatalı uyarı almak değil.
Risk parametrelerini ayarlamak gerekir. Yanlış veya hatalı alarımların azaltılması gerekir.
Son Söz:
Sihirli değnek diye birşey yoktur !
