SİYASİ NÜFUZ SAHİBİ KİŞİLER (PEPs):

• "Ülkede para yok ki, karapara nasıl olsun" diyen devlet adamları (politikacılar) ve üst düzey devlet yöneticileri,
• Soru sormayan, soru sormaktan kaçınan bankacılar,
• "Paranın karası beyazı olmaz" diyen bankacılar ve devlet adamları

"Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler" olarak tanımlanır.

Suç Geliri Aklanmasının perde arkasında olan Üst Düzey Yerli ve Yabancı Politikacılar (devlet adamları) Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler olarak tanımlanır.


PEPs Screening:
Dow Jones Watchlists
World-Check

PEP (Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler) ne demektir ?

PEFP (Siyasi Nüfuz Sahibi Yabancı Kişiler) ne demektir ?

PEPs: İleriye Bakış Açısı

PEPs: Yüksek Risk Grubu- Yerli ve Yabancı PEPs

Yozlaşmış SNSK hem özel bankacılık hizmetlerini hem de muhabir bankacılık hizmetlerini suistimal etmektedirler.

‡ SNSK:

1. SNSK ve Muhabir Bankacılık
2. SNSK ve Özel Bankacılık

Tanım (AB Direktifi):

“Siyasi nüfuz sahibi kişiler”, önemli kamu görevleri kendisine emanet edilmiş gerçek kişiler ve yakın aile üyeleri veya bu kişilerin yakın ortakları olarak bilinen kişiler anlamına gelir (AB DİREKTİFİ).

SNSK tespit edildiğinde otomatik olarak iş ilişkisi kesilmez. Sürekli GMDT gerektirir.

Müşteri Profili:
Tanım/Ünvan Kodu: Yurt dışı (yurt içi) üst düzey siyası kişi ve ailesi/yakınları.
Risk Grubu: Yüksek risk grubu
Faaliyet alanı: Muhabir bankacılık-Özel Bankacılık
Hesap Açma Kararı: Üst Düzey Yönetim
MDT Tipi: GMDT ve sürekli izleme

BASEL:

Özel bankacılık hizmeti sunan bankalar özellikle itibar riskine açıktır. Bu nedenle operasyonlarına yozlaşmış SNSK için GMDT (Risk odaklı KYC prodedürleri ) uygulamalıdır.

Önlem/Tedbir (Karşı Tedbirler):
GMDT ve Sürekli İzleme
Üst Düzey Yönetim Onayı- İkinci defa gözden geçirme için
Güvenilir SNS Listeleri Veritabanı (SNSK Listesinin satın alınması)
Uyum, denetim ile gözden geçirilmesi gerekmektedir.

Amaç :
SNSK olan kişileri sürekli izliyorum onlara GMDT prosedürleri uyguluyorum demek için SNSK listelerinin
Bilgi İşlem Sistemine kaydı gerekir.

• Worldcheck Peps listelerinin satın alınması !

FATF: Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (SNSK) İle İlgili MDT: Tavsiye 6


• Müşterinin SNSK olup olmadığını tespit etmek için uygun "risk yönetim" sistemlerine sahip olmak,
• İş ilişkisi kurmak için Üst Düzey Yönetimin onayını almak,
• Fon Kaynağını tespit etmek için önlem almak,
• Sürekli geliştirilmiş izleme (GMDT) gerçekleştirmek.