CYPRUS AML

SUÇ GELİRİ AKLAMA

Suçlu Profili- Suçlu Davranışı:

Ekonomik
Politik
Sosyal
Teknik
Yapısal
Demografik
Psikolojik

Maddi menfaat suçun önde gelen motivelerinden birisidir. Paranın ortaya çıkmasıyla birlikte maddi menfaat suçun önde gelen unsuru haline gelmiştir.

Case: Scottish “arrest warrant” for British Cypriot

Published on: December 2, 2012-Cyprus Mail
Key Words: Arrest, Cyprus, Scottish, Voudouri

A PUBLIC prosecutor in Glasgow has issued an arrest warrant for a 45-year-old British Cypriot, Michael Voudouri, in connection with charges of money laundering, the Cyprus News Agency reported yesterday.

Voudouri was due to show up in the Scottish capital’s Supreme Court on Friday to hear what his sentence will be after pleading guilty to two cases of money laundering.

A month ago, the 45-year-old had confessed to hiding over £10 million (€12.3m) in accounts in Cyprus, Greece and Switzerland which had come from the collection of VAT on intra-European virtual transactions.

The British Cypriot originally faced charges of money laundering involving £45m (€55.5m) though this figure was reduced after his confession.

He also pleaded guilty to a separate charge of hiding £1.2 million (€1.5m) from the taxman.
He was released on bail with restrictions after agreeing to collaborate with the public prosecution, though failed to turn up to Friday’s hearing.

Voudouris was previously sentenced to four years in jail in 2004 on similar charges while in 2008 a court ordered him to return £1.3m (€1.6m) obtained illegally ?

Actors-ML
Elements-ML
Discovery Process(es)-Investigation-Legal Action

Who issues the arrest warrant and why ?
What did happen before arrest warrant ?
What were the methods involved in ML case ?
What are the main criminal elements involed in the case ?
What investigative methods have been used to discover the ML prosesses/activities ?

International Co-operation: Letter of Request:

http://www.assetsearchblog.com/uploads/file/2-1.pdf

Charges:
Under the Criminal Justice Act 1988 and the Proceeds of Crime Act 2002 in connection with the offences (ML).

Crime News-ML:

Case Search:

Results for Michael Voudouri Mr.

	Name	Address	Other Occupants	Electoral Roll
1	Michael G Voudouri Age Guide: 45-49	Stirling, Stirlingshire, FK9Full Address	Nicolette Voudouri Chrystalla Voudouri Georgina Voudouri	2007-12
2	Michael Voudouri	Alloa, Clackmannanshire, FK10Full Address	Chrystalla Voudouri	2002-04

Dishonest course of conduct,
Exploiting and abusing a position of trust,
Lack of skill, Care and Diligence.

Tribunal upholds FSA decision to ban and fine former UBS advisers £1.3m for not being fit and proper in relation to an unauthorised trading scheme, FSA/PN/057/2012ü, 21 May 2012.
Head of European Credit Sales at Credit Suisse fined £210,000 for improper market conduct, disclosing client confidential information and exhibiting a lack of skill, care and diligence. FSA/PN/026/2012,13 Mar 2012.
FSA imposes £2.17 million fine for failure by Direct Line and Churchill to conduct their businesses with due skill, care and diligence, FSA/PN/003/2012, 18 Jan 2012.
FSA bans and fines former UBS adviser £150,000 for not being fit and proper, FSA/PN/115/2011, 16 Dec 2011.
FSA fines and bans hedge fund Compliance officer £14,000 for failing to act with due skill, care and diligence, FSA/PN/099/2011, 22 Nov 2011.

Unauthorised Land Banking Operations:

Unauthorised collective investment scheme that sells plots of land on particular sites.
Land banking often amounts to collective investment that requires authorisation.

FSA freezes assets of suspected land banking firm, FSA/PN/073/2012, 13 Jul 2012.
FSA secures £32 million High Court judgment against three land banks but victims are unlikely to get their money back, FSA/PN/030/2012, 21 Mar 2012.
FSA winds up one unauthorised land bank and secures a world-wide injunction against another FSA/PN/048/2011, 08 Jun 2011.

Managing AML Non-Compliance

If you cannot manage compliance, someone (somewhere) will force you to comply with AML laws and regulations:

FSA requires action of the HSBC Group
Complince Program failings, FSA/PN/081/2012, 02 Aug 2012
FSA fines Habib Bank AG Zurich £525,000 and money laundering reporting officer £17,500 for anti-money laundering control failings, FSA/PN/055/2012, 15 May 2012.
FSA fines Christchurch Investment Management Limited and compliance officer for client money breaches, FSA/PN/046/2012, 01 May 2012
Coutts fined £8.75 million for anti-money laundering control failings, FSA/PN/032/2012, 26 Mar 2012.
Former compliance officer at Greenlight Capital and JP Morgan Cazenove trader fined, FSA/PN/007/2012, 27 Jan 2012.
Francois de Dietrich sentenced to 18 months imprisonment for failure to comply with Court Order and to cooperate with FSA investigation, FSA/PN/016/2011, 28 Jan 2011.
Former senior manager sentenced to 27 months in prison for insider dealing and money laundering, FSA/PN/010/2011, 21 Jan 2011.
Senior manager found guilty of insider dealing and money laundering, FSA/PN/168/2010, 26 Nov 2010.
FSA fines Goldman Sachs International £17.5 million for weaknesses in controls resulting in failure to provide FSA with appropriate information, FSA/PN/141/2010, 09 Sep 2010.
FSA fines Société Générale £1.575 million for failures in transaction reporting, FSA/PN/135/2010, 25 Aug 2010.
FSA fines Alpari and its former money laundering reporting officer, Sudipto Chattopadhyay for anti-money laundering failings, FSA/PN/077/2010, 05 May 2010.
FSA fines Commerzbank for failures in transaction reporting, FSA/PN/073/2010, 27 Apr 2010
FSA fines Barclays £2.45m for failures in transaction reporting, FSA/PN/117/2009, 08 Sep 2009.

Consequences of AML Non-Compliance

Enforcement actions- civil and criminal penalties
Reputational risk.
Lose of Job

Boiler Room Scams-Boiler Room Fraudsters

Fraudsters offer shares to the public without a prospectus through boiler room fraudsters.
Unauthorised businesses carries a great deal of risk to the public.

What is it ?

New type of Fraud:

Boiler room: The criminals employ high pressure sales tactics
Boiler rooms operations are share scams and are the scourge of investors.
The operator will sell worthless shares at inflated prices to investors that are impossible to sell.
The company they are share dealing in will probably be listed on an illiquid market, so the shares cannot be sold, and the price will be hugely inflated.

Financial/Economic Crime (Market Abuse):

Insider dealing involves criminal elements. It is a sophisticated scheme that involves criminal behaviour aiming to profit from exploiting confidential and price sensitive information.

Financial Crimes-Market Abuse-Insider Trading: Cases
Insider dealing and money laundering are serious crimes.

Insider dealers ordered to pay £1.5m in confiscation, FSA/PN/082/2012, 20 Aug 2012
Six sentenced for insider dealing, FSA/PN/080/2012, 27 Jul 2012
Three sentenced for insider dealing, FSA/PN/067/2012, 20 Jun 2012
Insider dealer ordered to pay £570,000 in confiscation, FSA/PN/050/2012, 08 May 2012
Richard Joseph charged with insider dealing, FSA/PN/002/2012, 11 Jan 2012
Management consultant found guilty of insider dealing and sentenced to two years, FSA/PN/114/2011, 15 Dec 2011
Investment banker and two associates charged with insider dealing, FSA/PN/069/2011, 04 Aug 2011.
Investment banker, his wife and family friend sentenced for insider dealing, FSA/PN/018/2011, 02 Feb 2011.
Former senior manager sentenced to 27 months in prison for insider dealing and money laundering, FSA/PN/010/2011, 21 Jan 2011.
Senior manager found guilty of insider dealing and money laundering, FSA/PN/168/2010, 26 Nov 2010.
Five charged with insider dealing, FSA/PN/166/2010, 25 Nov 2010.
Ex-hedge fund trader sentenced for insider dealing, FSA/PN/104/2010, 22 Jun 2010
One arrested in FSA and CoLP insider dealing investigation, FSA/PN/083/2010,19 May 2010
Six arrested in FSA and SOCA insider dealing investigation, FSA/PN/052/2010,23 Mar 2010
Former Cazenove partner found guilty of insider dealing, FSA/PN/041/2010,10 Mar 2010
Three arrested in FSA insider dealing investigation, FSA/PN/017/2010,29 Jan 2010.

European Commission- Criminal Sanctions for insider dealing and market manipulation

European Commissiıon- Regulation on indsider dealing and market manipulation (Market Abuse)

Ponzi schemes warning signs as the following:

High returns with little or no risk. Every investment carries some degree of risk, and investments yielding higher returns typically involve more risk. Be highly suspicious of any "guaranteed" investment opportunity.
Overly consistent returns. Investments tend to go up and down over time. Be skeptical about an investment that regularly generates positive returns regardless of overall market conditions.
Unregistered investments. Ponzi schemes typically involve investments that are not registered with the SEC or with state regulators. Registration is important because it provides investors with access to information about the company's management, products, services, and finances.
Unlicensed sellers. Federal and state securities laws require investment professionals and firms to be licensed or registered. Most Ponzi schemes involve unlicensed individuals or unregistered firms.
Secretive, complex strategies. Avoid investments if you don't understand them or can't get complete information about them.
Issues with paperwork. Account statement errors may be a sign that funds are not being invested as promised.
Difficulty receiving payments. Be suspicious if you don't receive a payment or have difficulty cashing out. Ponzi scheme promoters sometimes try to prevent participants from cashing out by offering even higher returns for staying put.

Source: http://www.sec.gov/answers/ponzi.htm

10 red flags to avoid being Ponzi scheme victim:

Funds are deposited directly with the investment adviser and not in a separate custodian accoun
Funds are deposited in a broker-dealer that is an affiliate of the adviser.
Monthly brokerage statements are sent by the adviser and not the custodian.
Adviser's investment returns are consistently good, even in a volatile economy.
Adviser's returns are consistently the same, year after year.
Adviser's investment strategy is complex and not clearly explained.
Adviser's investment strategy is not compatible with either your short-term or long-term goals.
Adviser claims you are now part of an exclusive club. Exclusivity is not a benefit when trusting someone to manage your money. It is just another red flag.
Your adviser shares your views regarding politics, religion, sports, etc.

The one fact consistent with nearly all victims of a Ponzi scheme is that they failed to perform the proper due diligence, and, in some cases, did not perform any due diligence.

Many were led by a trusted intermediary from their church, country club, affinity club, etc., who was also led to the belief of consistently high annual returns without doing their own due diligence.

Source: http://www.eisneramper.com/Avoid-Ponzi-Schemes-0710.aspx

Ponzi scheme Red Flags:

Promoters are not registered to sell investments (Consider doing a background check through Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) if the promoter is U.S. based.)
Promoters have a history of being investigated and/or disciplined for actions related to investments (Google is your best friend for this one.)
Promoters and/or founders of the business/investment have criminal, bankruptcy, or civil court histories that are troubling (Use PACER to search all federal court records for a nominal fee. State courts generally have their own online systems, and access to them is growing daily.)
Difficulty in verifying whether there is a legitimate business behind the investment (Again, Google is your friend!)
Groundbreaking “new technology” or other special (but super secret) methods or assets, which are going to take the world by storm and be the greatest thing since sliced bread
Complicated alleged business model that prevents an experienced investor from understanding how money is really made.
The alleged performance of the company is suspiciously higher than competitors or companies in related industries
No objective third-party information can be found about the company
Elaborate explanations for why the business cannot be verified
Unusually high rates of return offered on the investments (Note that this one is the most common across all Ponzi schemes.)
Returns on investment are guaranteed (Not to be confused with an annuity from a reputable company with a guarantee in the contract.)
Promoter downplays the amount of risk investors will be exposed to, often using phrases such as “a sure thing”
Reluctance to provide documentation supporting claims being made about the investment and the business behind it
Address of the “business” is a mail drop location, virtual office, or small private office that couldn’t possibly hold a business the size that is being claimed (Google Maps is very helpful for this one.)
Few (if any) employees in the operation other than the founder and/or promoter.
Background of the principals of the business is mismatched with what the business does (Use Google to find out what kinds of jobs they held previously, and compare it to what they’re supposedly doing now.)
Company’s alleged success is related to a recent announcement of some sort, rather than historical financial results (This one is even worse if the information in the announcement can’t be verified, and it appears to just be a PR stunt for the benefit of potential investors.)

Source: http://www.mahanyertl.com/mahanyertl/ponzi-scheme-and-investment-fraud-red-flags/1348/

In HSBC's flawed operations and so deceptive conduct, what I can see is the following criminal elements:

HSBC, senior executives deceptive conducts- President, Chief Executives.
Deception is the heart of money laundering. Deceiving authorities by making assets appear to have been obtained through legal means with legally-earned income or to be owned by third parties who have no relationship to the true owner.

Wilful negligence of HSBC's directors,
Failure to comply with AML laws and regulations,
Failure to change the culture at the bank,
Failure to monitor and report suspicious funds comes from high risk countries/customers
Failure to keep up with regulators, customers, employees and the general public expectations,
Failure of AML Controls,
Failure in all main elements of KYC Rules,
Other Matters: manipulation of the Libor inter-bank lending rate and
Government failure in the face of HSBC's deceptive conducts.

In short, HSBC, knowingly accepting money or funds that it is derived from a criminal offense or deliberately avoiding knowledge of the facts that the illegal source of funds or the intentions of a customer in a money laundering transaction. HSBC was a"gateway" for money laundering, terrorist financing and other illicit transactions.

FAILURE: CAUSES, CONSEQUENCES, CURES

1. Poor Oversight (intentional)- wilful negligence of directors,
2. Weak Regulations (intentional)

Can we go a little further and advice/suggest other Local Governments and its Agencies to start ML investigations where HSBC present to do banking activities ?

Source:
1. HSBC Failure (1)
2. HSBC Failure (2)
3. HSBC Failure (3)
4. HSBC Failure (4)
5. HSBC Failure (5)
6. HSBC Failure (6)

HSBC

1. Mevzuata Uyum
2. SGAÖ Uyum
3. Bankacılık Faaliyetlerine Uyum

Uyum ile ilgili faaliyet sonuçları üst yönetim tarafından takip edilmeli ve değerlendirilmelidir.
Uyum Programı aşağıda belirtilen tüm unsurları eksiksiz olarak içermelidir.
Risk Odaklı Teftiş Programları ile aşağıda belirtilen unsurlar göz önünde tutulmalıdır.

ARAŞTIRMA
İNCELEME
İZLEME
DEĞERLENDİRME
BİLGİLENDİRME
YÖNLENDİRME
KOORDİNASYON
RAPORLAMA

Actors in Compliance Circle

Compliance with Laws and Regulations:
1. Comply with Local laws and regulations- Local Compliance
2. Comply with International laws and regulations- International Compliance

- 3rd EU AML Directive
- FCPA, Foreign Corrupt Practices Act-
- FATF, Financial Action Task Force:
40 Recommendations on money laundering
Nine special recommendations on terrorist financing
- Financial Reform Bill
- OFAC, Office of Foreign Affairs
- UK Bribery Act
- US PATRIOT Act
- Wolfsberg Principle
- Basel Committee - BIS - Money Laundering and Terrorist Financing.

Internet is an amazing resource for AML expert with a broad range of
analytical and investigative experience.

In order to exploit internet (investigation) we need two things:

1. Thinking skills

2. Technical Skills/Technical Competency.

For internet investigation:

Too Much Money
Unknown Business
Weird Wires-EFT

Nigeria is a center for all sort of financial criminal activity- USA ML Report (2012).

ML Risk Profile

Country -Nigeria: High Risk ML Country
--> Weak laws and Boarder Controls, Corruption, Lack of Enforcement, and Poor Socio-Economic Conditions
--> Major drug trans-shipment point center for criminal financial activity

Iligal Drug Proceeds:
Largely from foreign criminal activity rather than domestic activities.

ML schemes used by drug traffickers: Local Markets/ International Markets

Importation of various commodities, predominantly luxury cars and other items such as textiles, computers, and mobile telephone units.
Drug traffickers also use Nigerian financial institutions for currency transactions involving U.S. dollars derived from illicit drugs.

Major sources of illicit proceeds:
1. Proceeds from drug trafficking,

2. İllegal oil bunkering,

3. Bribery and embezzlement,

4. Advance fee fraud,

5. Contraband smuggling,

6. Theft, and

7. Financial crimes, such as bank fraud, real estate fraud, and identity theft.

Forms of ML:
1. Investment in real estate;
2. EFT using banks and Money Transfer Services- Wire transfers to offshore banks;
3. Political Party Financing (PEPS)
4. Deposits in foreign bank accounts;
5. Use of professional services (Gatekeepers), such as lawyers, accountants, and investment advisers
6. Cash smuggling.
Nigerian Criminals Aim:
1.To subvert international and domestic law enforcement efforts and
2.To evade detection.

ML ACTIVITIES OF NIGERIAN CRIMINALS IN NORTH CYPRUS:
Methods of Money Laundering
1. Bank- EFT- Smurfing/Structuring
2. Non-Bank Financial Institutions-Money Remitters and Money Exchange Houses
Nigerian Criminals do this by disguising the sources, changing the form, or moving the money to a place where it is less likely to attract attention.
ML Activity: EFT--> Smurfs---> From Country X---> To Nigeria- Nigerian Criminals
Deception is the heart of money laundering:
Deceiving authorities (local/international) by making funds/assets appear to have been obtained through legal means with legally-earned income or to be owned by third parties who have no relationship to the true owner.
Crime of Money Laundering:
Nigeria is paradise for money launderers; and so Nigerian smurfs are everywhere to launder illicit funds of those criminals.

Reference:
http://www.havadiskibris.com/haber/13352/kara-para-mercek-altinda.html

Terror Financing Indicators:

Terror finding activities under the cover of charitable activities and non-profit organizations
Smuggling
International trade
Money-service businesses
High-risk areas
Diversion of interested parties/activities
Criminal activity as a terror funding source

Concealment of funds used for terrorism is primarily designed to
hide the “purpose” for which these funds are used, rather than
their source as in the ML.

Both terrorists and money launderers use the same methods to
move their money in ways to avoid detection, such as structuring
payments to avoid reporting and underground banking, such as the
ancient system of hawala.

How to Detect Terrorist Financing ?

Motivation: Ideological,
Source of Funds: Externally from benefactors and fundraisers, internally from self-funding cells (increasingly centered on criminal activity),
Conduits: Favors cash couriers or informal financial systems such as hawala and currency exchange firms,
Detection Focus: Suspicious relationships, such as EFT between seemingly unrelated parties,
Transaction Amounts: Small amounts usually below reporting thresholds,
Financial Activity: No workable financial profile of operational terrorists exists,
Money Trail: Linear-money generated is used to propagate terrorist group and activities.

FATF

(1) Criminalisation of terrorist financing;
(2) Procedures to identify and freeze terrorist assets,
(3) Making legal persons subject to criminal liability in line with FATF Standards,
(4) Supervisory framework,
(5) Customer Due Diligence measures and
(6) Reporting requirements,
(7) Fully operational and effectively functioning of FIU,
(8) International co-operation.

Lyoness Profile

Risk Profile: Lyoness

Type of Business: Ponzi scheme or pyramid scheme
Founder and CEO of Lyoness: Hubert Freidl, Austrian
Management of Lyoness: Marko Sedovnik, Werner Kaiser, Alexander Lerch, Bernhard Koch
Management Principles: Principles are not consistent with traditional free market principles of legitimate business
Promises: High Return
Motivation: Profits are derived from recruiting new members, and not a sale.
Complaints of Fraud: Yes
Collapse of the System: Once resources exhausted, everything collapses.
Laws: Law explicitly prohibits ponzi/pyramid systems.
Partners of Lyoness:Tzvetan Streif and Hubert Wagner
Partners Work Experience: Experts on Casino/Chance Games
Money Movements: Yes-Mysterious Child and Family Foundation of Lyoness. Foundation and members accounts are used to move money from one country to another.
Methods Used: Banks and Non-Bank Financial Institutions (EFT, Structuring, Money Remitters and Money Exchange Houses) Gatekeepers
Headquarters: Switzerland and Austria (Luxembourg)
Fraudulent Activities: Complication of the legislative procedures-Tax Fraud
Risk Level: Very High
Source:
http://www.gundemkibris.com/-kuzey-kibris-bankalar-birligiden-saadet-zinciri-uyarisi-25092h.htm
http://www.hebdo.ch/lyoness_ou_facile_148071_.html
http://www.businessforhome.org/2012/02/swiss-newspaper-crushes-lyoness/
http://www.fbi.gov/scams-safety/fraud/fraud#pyramid

The anti-money laundering "compliance program" is built upon systematized knowledge. More knowledge means, more control of the money laundering activities and hence less money laundering abuses.

AML/CFT Principles Based On Knowledge; Principles of Knowledge based on Information or the flow of information. Nothing further than that !
Interaction and Signalling Process- Main Factors

Information on Human Factors
Information on Non-Human Factors

Know Your Laws and Regulations on ML and TF
Know Your Economic and Social Consequences of ML and TF
Know Your Predicate Offences
Know Your Liabilities on ML and TF
Know Your Compliance Standards on AML and CFT
Know Your Corporate Governance on AML Program
Know Your Compliance Culture and Senior Management’s Role
Know Your Customer
Know Your Customer Customer(s)
Know Your Employee Program
Know Your Beneficiary
Know Your Country
Know Your Product and Services
Know Your AML Program Elements
Know Your Policy, Procedures, Processes
Know Your Reviewing and Updating- Policy, Procedures, Processes
Know Your Customer Identification/Verification Program
Know Your Compliance Officer-Compliance Department
Know Your Global Risk Management Program for CDD
Know Your Unusual Transaction Monitoring and Reporting System
Know Your Risk Profiles
Know Your Data and Scoring Model
Know Your Computer Systems and Automated Compliance Solution
Know Your Risk-Based Assessment
Know Your Preventive Measures
Know Your Entity-Wide Risks and Controls
Know Your Examination and Investigation
Know Your Training Program
Know Your Documentation
Know Your Responsibility
Know Your Record Keeping
Know Your Internal Reporting
Know Your External Reporting (SAR/STR and Cash Transaction Reporting)
Know Your Suspicious/Unusual Transactions and Activities
Know Your Red Flags (Indicators) of ML
Know Your Auditing Program- Independent Testing
Know Your Risks and Materiality
Know Your Sanction Lists-Black Lists (National/International Black List)
Know Your Role, Rights and Responsibilities on Sanctioning Program
Know Your ML/TF Risks and Vulnerabilities
Know Your Confidentiality Policy
Know Your Financial Intelligence Unit
Know Your Internal/External Communication and Cooperation
Know Your Internal and External Investigations

Our task is to use knowledge and discover the truth....Hakan Ürem, CAMS

Neden nedeni izler; prensip prensibi izler...

Lyoness saadet zinciri (ponzi sistemi) mi ?

Evet, Lyoness sistemi (Saadet Zinciri/Titan Zinciri) ponzi sistemidir.

Neden ?

Sisteme giriş için para alınmaktadır,
Sisteme üye bulmak, ve bu üyelerden gelecek olan paralarla kendi kendini beslemektedir veya çarkı döndürmektedir,
Sistem içindeki performansa göre değil; üyelerin yarattığı paraların çokluğuna göre gelir elde etme sözü verilmektedir,
Sisteme girerken alınan paranın harcanması gerekmektedi; aksi halde sistemden çıkmak mümkün değildir,
Sistem, paranızı (harcama yapmadan) peşin olarak almaktadır,
Sistemde; belli başlı bir üye sayısına ulaşmadan harcama yapamasınız, ve üyeliğinizin veya giriş paranızın hiçbir hükmü bulunmamaktadır (titan sisteminde ayni),
Sistemde, 400-400 = 800 mantığı hakim sürmektedir (ponzi sistemi) ile insanlara "sahta pozisyon" sözleri vermekte ve böylelikle paralarını harcamalarını talep etmektedirler- sahte reçete !
Finansal/matematiksel terimler kullanmaktadırlar. Aslında sistem büyük bir algoritmas matrisi gibi çalışmaktadır.
Ucu açık ve şeffaf olmayan söz kalabalıkları ile halkı belirsizliğe ve paralarını bir gün götürmeyi hedeflemektedirler.

Lyoness sistemi titan tipi bir yapılanma göstermektedir. Ancak titan tipi ponzi sisteminden daha gelişmiş bir yapı çerçevesinde faaliyet göstermektedir.

Cevaplanması Gereken Sorular:

Lyoness adlı saadet zinciri; diğer adlar altında yakın geçmişte kurulan ve kapatılan saadet zincirleri ile benzerliği/farklılıkları nelerdir ?

Lyoness adlı saadet zinciri; diğer adlar altında yakın geçmişte kurulan ve kapatılan saadet zincirleri ile ilişkisi varmıdır ?

Lyoness adlı saadet zincirinin, Hong Kong menşeli Quest.Net (Quest şirketi adına açtıkları Qnet adlı internet sitesi) ile ilişkisi varmıdır ?
Lyoness adlı saadet zincirinin, Norveçli Gold Mine adlı şirket ile ilişkisi varmıdır ?

Kaynaklar:

Saadet zinciri

Lyoness or Lyonnaise Pyramid Scheme

"Criminal enterprises management principles are not consistent with traditional free market principles of legitimate business".

Temel Unsurlar:

Ümit Pompalamak- kısa/kolay yoldan zengin olma, heyecanlandırıcı vaadler vermek,
Sistem için ümit pompalamak-tabi ki; hayattaki ciddi risk ve tehditleri referans göstererek !!!
Küçük/Büyük Miktarda yatırım yapmak,
Sosyal Sorumluluk Projelerinin varlığı adı/duyguları arkasına saklanarak halkı kandırmalar,
Piramit Sistemi için yeni üye bulmak (esas amaç- piramit düzeninin devamlılığı için)
Piramit Sistemi için eğitim almak (dilbaz olmak ve yeni üye kazanmak için)
Üye elde etmede ani bir yükseliş ve ardından düşüş-çöküş yaşamak
Piramit sisteminin çöküşü- yeni üye zinciri durduğunda,
Piramit sistemi mağdurları (zincirleme-yayılma-çöküş etkisi sonucunda)

İnsanları heyecanlandıran vaadler nedeniyle satışta/yatırımda veya üye elde etmede ani bir tırmanma (doygunluğa ulaşılınca ani düşüş),
Üye olmayanlara (yani dışarıdakilere) firma ve teklifin mahiyeti hakkında çok az bilgi verme,
Bulanık ifadeli vaadler ya da sınırsız kazanç potansiyeli vaadler (yatırımın pazardaki muadilleriyle karşılaştırıldığnda daha pahalı olmaz vaadleri),
Sadece yeni üyeleri kaydetme esasına ve üyelere dayalı kazanç sistemleri ya da üye olmayanlara satışın yapılmadığı sistemler,
Yanlızca sisteme ilk önce katılan çok küçük azınlığın gerçekten kazanabilmeleri,
Sisteme katılmanın tamamen yasal olduğuna dair verilen garantiler.

Bu iş hem yasal ve hemde iyi para kazandırıyorsa neden dünyadaki tüm insanlar işini bırakıp bu işi yapmıyorlar ?
Herkes üye olursa yada üye olacak kişi bulunamazsa en son bir kaç daldakiler ne kazanacak ?
Yapılan araştırmalarımda bir çok ülkede yasaklandığı, ayrıca bu işin en çok gelir seviyesi orta ve düşük seviyede olan ülkelerde tuttuğu, kolay para kazanma şansı karşısında buna ikna olan insanların çok olduğu ülkelerde ortaya çıkmaktadır.

Sonuç:

Yani kısacası ortaya bir şeyler koymadan, emek olmadan (birilerini bu işe üye yapmak için çalışmayı emek olarak görmüyorum) kısa yoldan zengin olma yolları insanlara cazip gelebilir.

Ancak; bu gibi "ponzi" düzenler, ancak mutlaka birilerin bundan canı yanacak ve genelde kazananlar her zaman baştakiler olacaktır.

Parayı kısa yoldan zengin olma meraklısı yurdum insanının şans oyunları sonrasındaki yeni gözdesi "Piramit sistemidir" (Ponzi Sistemi) - Orosprozist Zinciri !

Lyoness İsimli Saadet Zinciri:

UYARI- Ponzi/Piramit Sistemler KKTC'de.

Lyoness Yöneticlerinin (Piramit/Ponzi Sistem Yöneticileri) KKTC topraklarında faaliyetlerini sürdürdükleri bilinmektedir.

Vatandaşın bu konuda tedbirli olması, aç gözlü davranıp parasını aslanın ağzına atmaması gerekmektedir.

Peki; ülkede yaygınlaşan piramit (ponzi) sistemi nedir ve nasıl çalışır ?

Lyoness Sistemi (Piramit/Ponzi Sisteminin) Çalışma Şekli- Sahte Reçete !!!

Özet (Temel Unsurlar):

Ümit Pompalamak- kısa/kolay yoldan zengin olma, heyecanlandırıcı vaadler vermek,
Sistem için ümit pompalamak-tabi ki; hayattaki risk ve tehditlere referans vererek,
Küçük/Büyük Miktarda yatırım yapmak,
Sosyal Sorumluluk Projelerinin varlığı adı/duyguları arkasına saklanarak halkı kandırmalar,
Piramit Sistemi için yeni üye bulmak (esas amaç- piramit düzeninin devamlılığı için)
Piramit Sistemi için eğitim almak (dilbaz olmak ve yeni üye kazanmak için)
Üye elde etmede ani bir yükseliş ve ardından düşüş-çöküş yaşamak
Piramit sisteminin çöküşü,
Piramit sistemi mağdurları (zincirleme-yayılma-çöküş etkisi sonucunda)

İlk önce bu sisteme üye olan bir arkadaşınız gelir ve sizi bulur,
Sisteme üye olabilmek için parasal yatırım yapmalısınız,
Eğer sisteme yatırım yaptıysanız, artık sistemin bir üyesisiniz ve işi tavsiye eden, arkadaşınızın veya alt gruplarından herhangi birinin sağ veya sol kolu olursunuz,
Artık çalışma zamanı sizde. Kendinize sağ veya sol kollar bulmaya çalışırsınız. Elinize bir kağıt ve bir kalem alırsınız.
Yeni üyeler bulduğunuzda sağ yada sol kollarınıza yerleştirirsiniz.
Yeni üyeleriniz yeni üye bulmaya başlarlar. Burdan 4. adıma tekrar dönersiniz.
Artık altınızda oluşan ağaç (piramit) yapısını kontrole başlarsınız.
Sizin altınızda bulunan her sağ ve sol dalınızda dengedeki yapıda hesabınıza belli miktarda para yatırılır.
Ayrıca sizin üstünüzde bulunanlar içinde bu denge yapısı oluşursa sizin üyenizden üstünüzde yer alanlarda nasiplerini aynı şekilde alırlar.
Seminerlere katılırsınız ve insanlarla dialoglarınızın nasıl olması öğretilir size, ikna kabiliyetiniz geliştirilir ve
Büyük umutla ağacınızın (piramit sisteminin) dengeli bir şekilde büyümesi için çalışmaya devam edersiniz yani 4. adıma tekrar dönersiniz.
Sisteme yeni üye olurken sizden sisteme yatırım almanız istenir; buda işin biraz yasallaştırılmasını sağlıyor.
Üye olduktan sonra kimse ürün satmak/yatırım yapmak için uğraşmıyor; asıl amaç yeni bir üye bulmak.
Alınan yatırımlar/paralar yeteri kadar önemsenmiyor.
Sistem her yerde konuşulup anlatılmaz. Yüzyüze görüşülüp anlatılır.
Ayrıca herhangi bir üye ben bunu anlatayım şu arkadaşıma diye tek başına karar veremiyor. İkna kabiliyeti yüksek olan üst dallardan yardımlar alınıyor.
Bu iş için düzenli olarak günde belirli bir süre çalışılması isteniyor. Peki çalışılacak iş ne ? ne üretilecek ?
Yatırım yok sadece kimleri üye yapabiliriz diye ellerdeki arkadaş listeleri karıştırılıyor.
Herhangi bir sitede bu iş ile ilgili bilgiler bulursanız size mail adresi ve telefon numarasının verildiğini ve bu iletişim bilgileriyle bu iş size anlatılmaya çalışılmakta.
İş ile ilgili neyin ne olduğu hiç bir zaman tam olarak internet üzerinden açıklanmıyor. Böyle birisi var bu kadar kazanmış denen bir sürü örnek görüyorsunuz ama kimse ne kazandığını ve nasıl kazandığını yazmıyor.
Kimisi yasal diyor kimisi yasal boşluklar var bundan faydalanıyor diyor....!
Para kazanmak arkadaşlarınızın peşini kovalıyorsunuz ve onları bir sonuç alana kadar sıkıştırıyorsunuz.
Amaç sadece para kazanmaktan geçiyor buda zincir şeklinde büyümekten. Fakat ortaya sadece bağlı zincirler çıkıyor ve emekten ve üretimden uzak manzaralar çıkıyor.
Bir sürü arkadaşınız oluyor ve bunları genellikle tanımıyorsunuz ve nasıl ikna edileceğini eğer öğrendiyseniz onlara anlatıyorsunuz.
Burda; cep telefonuzun hafızasını da iki katına çıkarıyorsunuz.

Bu iş hem yasal ve hemde iyi para kazandırıyorsa neden dünyadaki tüm insanlar işini bırakıp bu işi yapmıyorlar ?
Herkes üye olursa yada üye olacak kişi bulunamazsa en son bir kaç daldakiler ne kazanacak ?
Yapılan araştırmalarımda bir çok ülkede yasaklandığı, ayrıca bu işin en çok gelir seviyesi orta ve düşük seviyede olan ülkelerde tuttuğu, kolay para kazanma şansı karşısında buna ikna olan insanların çok olduğu ülkelerde ortaya çıkmaktadır.

Sonuç:

Yani kısacası ortaya bir şeyler koymadan, emek olmadan (birilerini bu işe üye yapmak için çalışmayı emek olarak görmüyorum) kısa yoldan zengin olma yolları insanlara cazip gelebilir.

Ancak; bu gibi ponzi düzenler, mutlaka birilerin bundan canı yanacak ve genelde kazananlar her zaman baştakiler olacaktır.

Piramit Programın Özellikleri:

İnsanları heyecanlandıran vaadler nedeniyle satışta/yatırımda veya üye elde etmede ani bir tırmanma (doygunluğa ulaşılınca ani düşüş),
Üye olmayanlara (yani dışarıdakilere) firma ve teklifin mahiyeti hakkında çok az bilgi verme
Bulanık ifadeli vaadler ya da sınırsız kazanç potansiyeli vaadler (yatırımın pazardaki muadilleriyle karşılaştırıldığnda daha pahalı olmaz vaadleri),
Sadece yeni üyeleri kaydetme esasına ve üyelere dayalı kazanç sistemleri ya da üye olmayanlara satışın yapılmadığı sistemler,
Yanlızca sisteme ilk önce katılan çok küçük azınlığın gerçekten kazanabilmeleri,
Sisteme katılmanın tamamen yasal olduğuna dair verilen garantiler.

Parayı kısa yoldan zengin olma meraklısı yurdum insanının şans oyunları sonrasındaki yeni gözdesi "Piramit sistemidir" (Ponzi Sistemi) - Orosprozist Zinciri !

Kaynaklar:

Loyalty Rewards Programs -- What's Legit and What's a Scam ?

Lyoness İsimli Saadet Zinciri (Piramit/Ponzi Sistemi) Hakkında

KKTC Bankalar Birliği Saadet Zinciri Uyarısı

Lyoness Hakkında- Nakit Kazanç/Nakit Kart

Yüzyılın En Büyük Para Kazanma Aracı- Kart Lyoness

Lyoness Sistemine Davet !!!!!

Lyoness Yöneticilerinin KKTC'de yaptıkları Sunum- DVD Kaydı (Lyoness Semineri, Kuzey Kıbrıs)

Piramit Sistemi Hakkında Bilgi (Pyramid Scheme)

Common Fraud Schemes

Multi-Level Marketing- Pyramid Selling, Network Marketing and Referral Marketing

Swiss Newspaper Crushes Lyoness

Lyoness being sued by former employee for allegedly operating pyramid-style business

Lyoness pyramid scheme or system really great ?

Swindle: the strange circles that develop in the region

Sloganlar (Sahte Reçeteler)- Lyoness Sistemi:

Lyoness, dayanışmalı tüketici topluluğudur !!!!

Ömür Boyu Super Kazanç !!!

Müthiş Bir İnovasyon !!!

Her alış verişte paranız geri gelir !!!!

Dünyanın ilk ve tek anlık ödeme yapan tazminat planı !!!

Money back with every purchase. Lyoness shopping community benefits !!!

Yanlızca €150 ile ömür boyu super kazanç !!!

Lyoness offering a great opportunity !!!

Holders of the Lyoness card get discounts when they shop !!!

Money Back/Cash Back with every purchase !!!

Lyoness, dünyanın en büyük International Network Sistemidir !!!

Lyoness, network marketing sistemidir !!!

Avusturya'da doğan bir dünya fikiri !!!

Nakit kazanç !!!

Bir müşteri için daha fazlası !!!

Tüm dünyayı kapsayan iş ve nakit kazanç imkanı !!!

Alış verişlerde ödenilen paraların tamamını geri almak !!!

Lyoness Kartı, alış verişlerde bir dünya kartıdır !!!

Lyoness Kartına ailenizi-akrabanızı da üye yapın ve daha fazla kazanç sağlayın !!!

Lyoness sistemine katılın ömür boyu-nesilden nesile kazanç sağlayın !!!

Lyoness, hayatınızın fırsatıdır !!!

Lyoness saadet zinciri (ponzi sistemi) mi ?

Evet, Lyoness sistemi (Saadet Zinciri/Titan Zinciri) ponzi sistemidir.

Neden ?

Sisteme giriş için para alınmaktadır,
Sisteme üye bulmak, ve bu üyelerden gelecek olan paralarla kendi kendini beslemektedir veya çarkı döndürmektedir,
Sistem içindeki performansa göre değil; üyelerin yarattığı paraların çokluğuna göre gelir elde etme sözü verilmektedir,
Sisteme girerken alınan paranın harcanması gerekmektedi; aksi halde sistemden çıkmak mümkün değildir,
Sistem, paranızı (harcama yapmadan) peşin olarak almaktadır,
Sistemde; belli başlı bir üye sayısına ulaşmadan harcama yapamasınız, ve üyeliğinizin veya giriş paranızın hiçbir hükmü bulunmamaktadır (titan sisteminde ayni),
Sistemde, 400-400 = 800 mantığı hakim sürmektedir (ponzi sistemi) ile insanlara "sahta pozisyon" sözleri vermekte ve böylelikle paralarını harcamalarını talep etmektedirler- sahte reçete !
Finansal/matematiksel terimler kullanmaktadırlar. Aslında sistem büyük bir algoritmas matrisi gibi çalışmaktadır.
Ucu açık ve şeffaf olmayan söz kalabalıkları ile halkı belirsizliğe ve paralarını bir gün götürmeyi hedeflemektedirler.

Lyoness Hakkında Şikayetler:

CYPRUS AML

19.12.2012

SUÇUN NEDENLERİ

3.12.2012

ML CASE STUDY: COOPERATION, INVESTIGATION, WARRANT

Results for Michael Voudouri Mr.

21.08.2012

Not Being Fit And Proper

Land Banking

AML Noncompliance

Boiler Rooms Selling

20.08.2012

Insider Dealing

European Commission- Criminal Sanctions for insider dealing and market manipulation

European Commissiıon- Regulation on indsider dealing and market manipulation (Market Abuse)

10.08.2012

PONZİ SCHEMES

18.07.2012

HSBC FAILURES

3.07.2012

UYUM

COMPLIANCE

26.06.2012

INTERNET FOR INVESTIGATION

22.06.2012

Money Laundering By Nigerian Criminals

31.05.2012

Terror Financing

14.05.2012

Lyoness Profile

26.04.2012

Knowledge in AML Compliance Program

4.04.2012

Lyoness Saadet Zinciri

3.04.2012

Lyoness Scheme

21.03.2012

Orosprozist Zinciri