ABD PATRİOT KANUNU

Patriot Yasası (USA PATRIOT ACT) ; ABD'nin suç gelirlerinin aklanması kanunudur. Kanun, belirli bir “sınır ötesi” hükme sahiptir ve dünyadaki benzerleri arasında daha geniş uygulama alanına ve ulusal sınırların ötesinde zorlayıcı hükümlere sahip olması bakımından eşsizdir.

1. Madde 311
2. Madde 312
3. Made 313
4. Madde 319 (a)
5. Madde 319 (b)

Tüm DOLAR işlemlerin ABD üzerinden olması nedeniyle:

1. ABD mali sisteminin ve uluslararası erişim noktalarının FK tarafından kontrol edilmesi,
2. ABD hükümetine, dünyadaki FK işlem fonlarına-varlıklarına erişim ve ABD işlem görme imkanı sunar.

Madde 311: Birincil Suç Geliri Aklama Meseleleri İçin Özel Tedbirler

ABD Maliye Bakanlığı’nın yabancı bir yetki bölgesine, yabancı bir finansal kuruluşa, uluslararası işlem tipine veya Bakanlık sekreterliğinin “birincil suç geliri aklama meselesi” olarak tespit ettiği bir hesap tipine ölçülü, orantılı tedbirler uygulamasını sağlar.

Bir ülkeyi veya finansal kuruluşu “birincil suç geliri aklama meselesi” olarak belirleyerek, hükümet ABD bankalarını belirlenen bu kişi ile sürdürdükleri finansal işlemlerini durdurmak için zorlayabilir.

ABD Maliye Bakanlığı yurtiçi finansal kuruluşların aşağıdakileri yapmasını gerektiren beş özel tedbirden birini uygulayabilir:

1. İşleme katılanların kimlikleri ve ilgili fonların nihai faydalanıcıları dahil olmak üzere belirli işlemler hakkında kayıtlar tutmak ve raporlar dosyalamak;
2. ABD’de yabancı bir kişi veya yabancı bir kişinin temsilcisi tarafından açılan ve tutulan bir hesabın nihai faydalanıcılığı hakkında bilgi edinmek;
3. Yabancı bir bankanın “aktarmalı muhabir” hesabını kullanmasına izin verilen veya işlemleri bu hesap üzerinden gerçekleştirilen müşterilerin kimliğini tespit etmek ve haklarında bilgi edinmek;
4. Yabancı bir bankanın “muhabir” hesabını kullanmasına izin verilen veya işlemleri bu hesap üzerinden gerçekleştirilen müşterilerin kimliğini tespit etmek ve haklarında bilgi edinmek;
5. Bazı aktarmalı muhabir veya muhabir hesapları kapatmak.

Madde 312: Muhabir ve Özel Bankacılık Hesapları

Offshore bir lisans veya SGA ilişkili olduğu belirlenmiş bir Ülke (yetki bölgesi) tarafından
verilmiş bir lisans kapsamında çalışan yabancı bir bankada bulunan Muhabir Hesap için FK Yabancı bankanın sahiplerini tespit etmek zorundadır.

SGA karşı koruma sağlamak için muhabir hesap üzerinde daha detaylı bir inceleme yürütmek yabancı bankanın başkan yabancı bankalara muhabir hesap sunup sunmadığını tespit etmek  ve eğer sunuyorsa ilgili durum tespitini yapmak amacıyla makul önlemleri almak zorundadır.

Özel bankacılık durum tespiti programı şüpheli suç geliri aklama durumunu veya ABD hesabındaki şüpheli faaliyetleri tespit etmek için tasarlanmış politikalar ve prosedürler içermelidir.

Özel bankacılık hesapları için, ABD kuruluşları hesapların itibari ve nihai faydalanıcılarını tespit etmeye çalışmalı ve faydalanıcılardan birinin “üst düzey bir yabancı politikacı” (SNSK ) olup olmadığını belirlemelidir.

Madde 313: Tabela Bankalarına Hesap Açılmaz

ABD FK yabancı tabela bankaları için muhabir hesap açmamalı veya bulundurmamalıdır.

Yabancı bir bankanın muhabir hesabının bir tabela bankasına dolaylı olarak bankacılık hizmetleri sunmak için kullanılmamasını sağlamak için makul tedbirler almalıdır.

Tabela Banka, sadece kağıt üzerinde var olan, kuruluğ lisans aldığı ülkede somut mevcuduyeti bulunmayan ve etkin konsolide denetime tabi olan düzenli bir finans hizmetleri grubu ile ilişkisi olmayan bankadır.

Madde 319(b): Yabancı Bankalar için Muhabir Hesap kayıtları:

ABD finansal kuruluşlarda muhabir hesaplarını bulundurdukları yabancı banka sahipleri hakkında
isimlerini ve iletişim bilgilerini de içeren kayıtların tutmasını gerekli kılar.
Kural ayni zamanda ABD FK'nın muhabir hesap ile ilgili olarak yabancı bankanın kayıtları
için ABD hükümetinin başlatacağı yasal süreçlerin muhatabı olmak üzere tayin
edilmiş ABD'de bulunan bir temsilcinin adını ve adresini saklanmasını öngörür.

Madde 319(a):

ABD Patriot Kanunu, Madde 319 (a) yabancı kişilerin ve kuruluşların fonları üzerindeki hakları düşürme yetkisini çok geniş çapta güçlendirmiştir. ABD’nin izini sürdüğü fonların bir ABD bankasında “bankalar arası bir hesaba” sahip yabancı bir bankaya yatırılması halinde, ABD hesabındaki suçla lekeli fonlar üzerindeki hakları düşürme girişiminde bulunulabilir.

ABD FONLARIN MÜSADERE EDİLMESİ (EL KONMASI) KANUNLARI KAPSAMI:

• ABD VATANDAŞALRI/FİRMALARI

Eğer gelirin kaynağı olan suç, ABD Vatandaşları veya FK tarafından gerçekleştirilmişse, suçun işlendiği yer neresi olursa olsun gelirlere el konulur.

• ABD VATANDAŞLARI/FİRMALARI OLMAYANLAR

Gelire el koyulabilmesi için suçun kısmen ABD'de gerçekleştirilmesi ve 10.000 Dollar ve üzeri
bir meblağ içermesi gerekmektedir.

OFAC (YABANCI VARLIKLARIN KONTROLÜ BÜROSU):

1. OFAC kuralları, periodik olarak yayınladığı listeler dizisinden herhangi birinde adı geçen
kişilerin ve kuruluşların işlemlerimi yasaklar ve bloke edilmesini öngörür.

2. OFAC yayınladığı "blokaj emirlerini" ihlal ettiği tespit edilen kişilere-kuruluşlara
büyük ceza verme yetkisine sahiptir.

ABD Mahkemeleri; genellikle “gerçekleri bilmekten kasıtlı olarak kaçınma” olarak
tanımlanan “bilerek görmezden gelmenin” gerçek bilginin eşdeğeri olduğuna hükmetmişlerdir.
Bilerek görmezden gelme, işlemi ve davalının davranışını saran durumlarla kanıtlanabilir.

Son Söz:

Tüm dünyadaki dolar işlemler ABD üzerinden olduğu için suçlulara EURO ile işlem yapma daha cazip gelmektedir.