KYC programının 10 unsuru:
1. Kimlik Tespiti
2. Gelişim Profili: Son bir yıla ait gelişim profili. Yazılım için beklenen ve beklenmeyen Hesap hareketleri için gelişim profili)
3. Kabul: Müşteri Kabul Politikası
4. Değerlendirme ve Risklerin Derecelendirmesi
5. İzleme : Risk temelli izleme): Müşterini Tanı İşlemleri ve Müşterinin Müşterisini Tanı İşlemleri için risk temelli izleme. Müşteri ve müşterinin müşterisi için risk temelli izleme.
6. Soruşturma
7. Belgeleme (muhafaza ve ibraz)
8. Bildirim (ŞİB, NİB): şüpheli işlem olasılığı, şüpheye konu fon veya malvarlığı
9. Eğitim (sürekli-devamlı eğitim )
10. Denetleme (iç denetim-dış denetim).
BASEL: KONSOLİDE KYC
KYC politikaları kuruluşun tüm dünyadaki şubelerine ve yan kuruluşlarına küresel olarak uygulanamsı gerekmektedir.
Merkezin bulunduğu ve ev sahibi ülkedeki asgeri KYC standartları farklılık gösterirse, ev sahibi yetki bölgesindeki ofisler bu ikisi arasında daha yüksek standartlı olanı uygulamalıdır.
